前回は金融の基礎について学び基礎力をつけ、根拠を見抜けるようになるという内容を同士の「行政書士 梅澤先生」を招いて収録しました。今回はその部分を深く聞いて行こうと思います。前回動画をまだ見ていない方は、ぜひ前回動画をご視聴ください。
金融の基礎って意外と地味!?
最終的には決めたことをコツコツと積上げることに尽きると思っています。まずは「自分がどんな人生にしたいかを決める」、そしてそこに向けて「金融の基礎を学び、自分で計画を考えて他人に任せない」。これが大事だと思います。
計画はどこから考えれば良いのか?
金融は難しいイメージがありますよね。すべての金融商品を熟知していなくても自分に合っているか、合っていないかを見抜くことはできます。その選択の本質を見抜く力こそが基礎力だと思います。但し基礎力と言っても試験勉強のようなことは必要ではないのです。
梅澤講師の講座:ここがポイント!
まずは、お金を大きく3つに分類したりして考えてみましょう!!
1.手元のお金
2.守りのお金
3.攻めのお金
1の「手元のお金」は当面の生活費とお考え下さい。大きな買い物を除いて、生活費が今月は100万円かかったけど、先月は10万円でしたって人はおそらくあまりいません。家賃や食費・光熱費と毎月の支出(固定費)は大体同じになるので、ひと月の支出が30万円の人は毎月同じ様な支出額となると思います。よって手元に置いておくのは生活費の○○カ月分と決めます。その上で2の「守りのお金」、3の「攻めのお金」に振り分けます。このときにバランスが非常に大事で、2の守りのお金は、絶対に捻出しないといけない様な教育費等に充てなければいけないお金で、物価の上昇率に負けない程度に微増しかしないけれども堅いお金。3の攻めのお金というのは直近の投資の浮き沈みに一喜一憂はしない老後資金などに充てる長期的で育てるお金。この攻めと守りのバランスを考えて、この金融商品・この制度は自分にとって必要なのか不要なのか、はたまた別の方法はないのかなどを考えます。(講義は)ほぼこの様な考え方や仕組みのお話しです。具体的な商品の話しは最後にします。これによりお客様がご自身にとってどれが最適かをご自身で選べるようになり、(見抜ける)力が身に付いて、自分の人生計画を自身で計画を立てられるようになります。※方向性に間違いがないか一緒に確認しながら行っています。
まとめ
お金の運用を計画するには、まずは3つのキーワード「手元のお金」「守りのお金」「攻めのお金」を意識し、自身にとってどの資産形成が最適かをご自身でバランスの取れた運用方法を選べるように・根拠を見つける(見抜ける)力が身に付く学びが大事!!
▼梅澤先生をもっと知りたい方はこちら
Smart行政書士事務所
行政書士 梅澤慎一郎
URL : umezawa-office.jp
▼もっと結婚相談所『むすびめ』を知りたい方はこちら
musubi-me.net/
#結婚,#結婚相談所,#幸せ相談所,#人生相談所,#ウエディング,#結婚相談所おすすめ,#結婚相談所おすすめ30代,#結婚相談所おすすめ40代,#結婚相談所おすすめ50代,#結婚相談所おすすめ60代,#スマ婚,#お見合い結婚
Негізгі бет お金の運用を計画するには、まずは3つの意識が大事!!
Пікірлер